Investiranje

Prosečan godišnji prinos S&P 500 indeksnog fonda

Da li biste želeli da posedujete akcije 500 najvećih kompanija kojima se trguje na američkim berzama u jednom potezu? To je ono što dobijate kada investirate u S&P 500 indeks, koji prati učinak 500 najvećih akcija ponderisanih tržišnom kapitalizacijom koje trguju na Nasdaq i Njujorška berza. I možete dobro profitirati od takve investicije: prosečan godišnji prinos za S&P 500 je blizu 10% na duži rok.

Ipak, učinak S&P 500 indeksa je u nekim godinama bolji nego u drugim. Evo kako se S&P 500 indeks pokazao poslednjih decenija – i zašto je to atraktivna opcija za mnoge investitore.

Čovek koji stoji na jednom novčiću, gledajući sve veće i veće hrpe novčića ispred sebe.

Izvor slike: Getty Images.





Top 5 kriptovaluta za ulaganje u 2021

S&P 500 godišnji prinosi

Tokom proteklih 30 godina, S&P 500 indeks je dao složenu prosečnu godišnju stopu rasta od 10,7% godišnje.

Godina

S&P 500 prinos



1991 30,47%
1992 7,62%
1993 10,08%
1994 1,32%
деветнаест деведесет пет 37,58%
деветнаест деведесет шест 22,96%
1997 33,36%
1998 28,58%
1999 21,04%
2000 -9,10%
2001 -11,89%
2002 -22,10%
2003 28,68%
2004 10,88%
2005 4,91%
2006 15,79%
2007 5,49%
2008 -37%
2009 26,46%
2010 15,06%
2011 2,11%
2012 16%
2013 32,39%
2014 13,69%
2015. 1,38%
2016 11,96%
2017 21,83%
2018 -4,38%
2019 31,49%
2020 18,40%

Izvor podataka: Slickcharts.com.

Ova tabela naglašava jedno pitanje u vezi sa oslanjanjem na prosečne godišnje prinose. Učinak S&P 500 indeksa u većini godina bio je daleko od njegovog prosečnog prinosa tokom perioda. Tokom većeg dela 1990-ih, na primer, S&P 500 je davao prinose koji su bili znatno iznad njegovog istorijskog dugoročnog prosečnog prinosa. S druge strane, tokom prve decenije 21. veka, indeks je podbacio svoj dugoročni prosečni prinos.

Međutim, tabela takođe ukazuje na to zašto ulaganje u S&P 500 indeks na duži rok može biti isplativo. Indeks je ostvario negativne godišnje prinose za samo pet godina tokom protekle tri decenije. U 11 od tih godina, S&P 500 indeks je generisao godišnji prinos veći od 20%.



Kupovina i držanje S&P 500 indeksa na duge staze se isplati. Sledeći grafikon pokazuje koliko je to urađeno u poslednjih 30 godina.

^SPX grafikon

^SPX podaci YCharts-a

Da ste 1991. uložili 10.000 dolara u indeks S&P 500 i zadržali se sa reinvestiranim dividendama, imali biste više od 210.000 dolara na kraju 2020.

Istorija S&P 500 indeksa

Poreklo S&P 500 indeksa datira iz 1923. godine kada je Standard Statistics Company kreirala indeks koji se sastojao od 233 akcije. Taj indeks akcija je ažuriran nedeljno. Međutim, 1926. godine kompanija je predstavila dnevni indeks koji je uključivao 93 akcije.

Kompanija Standard Statistics se spojila sa Poor Publishing 1941. godine, formirajući Standard & Poor's. Godine 1957. Standard & Poor's je pokrenuo S&P 500 indeks. Bio je to prvi berzanski indeks izračunat kompjuterom.

Međutim, S&P 500 indeks nije bio prvi berzanski indeks. Ta čast pripada Dow Jones Transportation indeksu, koji je nastao 1884. Ovaj indeks je 11 godina kasnije pratio Dow Jones Average, koji je 1896. preimenovan u Dow Jones Industrial Average.

Iako je Dow Jones Industrial Average ubrzo postao povezan sa ukupnim američkim tržištem akcija, on je u početku uključivao samo 12 akcija, a kasnije je proširen na 30 akcija. S&P 500 je dao bolju sliku o ukupnoj američkoj berzi zbog mnogo većeg broja akcija u poređenju sa Dau Džonsom.

Postoje i drugi indeksi koji uključuju još više američkih akcija. Na primer, Wilshire 5000 Total Market Index sastoji se od svih akcija kojima se trguje na glavnim američkim berzama. Prvobitno je uključivao 5.000 akcija, ali danas ima oko 3.450 akcija.

kako funkcioniše kratka prodaja

Međutim, S&P 500 indeks je poznatiji od Wilshire 5000. I, iako uključuje mnogo manje akcija, prilično dobro prati ukupni učinak na berzi u SAD (i to čini znatno bolje od Dow Jonesa).

^SPX grafikon

^SPX podaci YCharts-a

Kako možete investirati u S&P 500 indeks?

Postoje tri načina ulaganja u S&P 500 indeks:

  1. Kupite akcije svih 500 pojedinačnih akcija.
  2. Kupite zajednički fond koji prati S&P 500 indeks.
  3. Kupite fond kojim se trguje na berzi (ETF) koji prati S&P 500 indeks.

Ulaganje u svaku S&P 500 akciju pojedinačno nije baš praktičan pristup. To je bio posebno slučaj pre nego što su online brokerske kuće koje nisu naplaćivale trgovanje akcijama postale popularne. Dugo vremena je kupovina jeftinih zajedničkih fondova bila najbolji način za investitore da prate učinak S&P 500 indeksa.

Danas je dostupno nekoliko S&P 500 ETF-ova koji imaju veoma niske godišnje vrednosti koeficijenti troškova (procenat sredstava fonda koji idu za godišnje naknade). Najrasprostranjeniji od ovih ETF-ova uključuju:

ETF

Odnos troškova

iShares Core S&P 500 ETF (NYSEMKT: IVV) 0,03%
SPDR S&P 500 ETF Trust ( NYSEMKT: ŠPIJUN ) 0,09%
Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT:LET) 0,03%

Izvor podataka: Yahoo! finansije.

države u kojima je rekreativna trava legalna 2020

Glavna razlika između kupovine S&P 500 ETF-ovi naspram zajedničkih fondova je da se ETF-ovi trguju kao akcije. Možete odmah kupiti ili prodati ETF preko brokerske kuće po trenutnoj ceni. Zajednički fondovi se određuju dnevno, a vaša kupovina ili prodaja nije trenutna.

Omiljena investicija Vorena Bafeta

Milijarder investitor Voren Bafet rekao je da je S&P 500 indeksni fond najbolja investicija koju većina Amerikanaca može da napravi. U stvari, on je izjavio da želi da se novac njegove žene uloži u takav fond nakon što on ode. Ovo bi moglo izgledati pomalo iznenađujuće pošto je Buffett poznat po svojoj sposobnosti sakupljanja zaliha.

Pre svega, on ne kaže nužno da je loša ideja kupovati pojedinačne akcije ако и само ако imate vremena, znanja i želje da to uradite kako treba. Međutim, većina Amerikanaca to ne čini.

Kupovina zajedničkog fonda ili ETF-a koji prati S&P 500 je laka i brza. Ne zahteva istraživanje koje zahteva ulaganje u akcije sa solidnim izgledima za rast. Ulaganje u S&P 500 fond (bilo u jeftini zajednički fond ili ETF) garantuje da ćete tokom vremena raditi isto kao i na berzi. I, dugoročno gledano, taj učinak je bio prilično dobar.



^